Blanchiment, financement du terrorisme, corruption : les obligations de vigilance concernent aujourd’hui bien plus que les banques. Ce plan rassemble tous nos guides de conformité autour de quatre piliers : la LCB-FT, la connaissance client (KYC), la vérification des fournisseurs (KYS) et la loi Sapin 2. Chaque thème part des bases réglementaires et va jusqu’aux méthodes concrètes : cartographie des risques, procédures internes, préparation aux contrôles.
Le guide complet · 78 pages
Le guide opérationnel de la conformité LCB-FT des entreprises
Maîtrisez la conformité LCB-FT et sécurisez vos relations clients et fournisseurs grâce à notre guide pratique et opérationnel !
Lire le guideLCB-FT en entreprise : comprendre, s’organiser et rester conforme
LCB-FT en entreprise : obligations, sanctions, responsable, outils et contrôle. Le guide complet pour comprendre et structurer votre conformité.
Définition de la LCB-FT et ses implications concrètes en entreprise
La LCB-FT n’est pas qu’une simple réglementation à prendre à la légère : on vous explique les risques et surtout, les enjeux pour votre entreprise.
Quels professionnels sont concernés par la LCB-FT ?
Toutes les professions ne sont pas soumises aux mêmes obligations LAB. Toutefois, la LCB-FT devient un standard de marché. On fait le point pour vous !
La LCB-FT appliquée aux experts-comptables
Expert-comptable, la LCB-FT ne s’ajoute pas à votre pratique, elle s’y intègre. On vous explique ce que ça change concrètement pour votre cabinet.
La LCB-FT pour les commissaires aux comptes : obligations et pratique
On vous explique ce que la NEP-9605 impose aux commissaires aux comptes dans leurs pratiques professionnelles en matière de conformité LCB-FT.
Guide LCB-FT pour les avocats : vos obligations
Avocats, certaines de vos missions sont concernées par la LCB-FT. Voici notre guide pratique sur vos obligations de conformité et leur mise en œuvre.
Conformité LCB-FT chez les notaires
Notaires : ne passez pas à côté de vos obligations LCB-FT ! Découvrez notre guide pratique pour garantir votre conformité LAB et vous prémunir de tous risques.
Le guide LCB-FT applicable au secteur immobilier
Professionnels du secteur immobilier : ne passez pas à côté de vos obligations LCB-FT ! Découvrez notre guide pratique pour garantir votre conformité LAB.
Le guide LCB-FT applicable au secteur bancaire et financier
Professionnels sur secteur bancaire et financier : ne passez pas à côté de vos obligations LCB-FT ! Découvrez notre guide pratique pour garantir votre conformité LAB.
Zoom sur les principaux acteurs de la LCB-FT et leurs rôles
ACPR, Tracfin, AMF, GAFI… Comprenez le rôle concret de chaque acteur LCB-FT et leur articulation dans le dispositif de lutte anti-blanchiment.
Obligations LCB-FT des entreprises : comment être en conformité ?
Procédure interne, vigilance client, déclaration Tracfin, contrôle interne… Voici un tour d’horizon complet pour être en conformité LCB-FT.
Procédure interne LCB-FT : comment l’élaborer et la structurer efficacement
Obligatoire et contrôlée par les autorités, la procédure interne LCB-FT ne s’improvise pas. Découvrez comment la construire étape par étape et éviter les écueils.
Vigilance LCB-FT : connaître ses clients pour mieux se protéger
Vigilance standard, renforcée ou simplifiée : comment adapter vos obligations LCB-FT à chaque profil client ? Le guide pratique et opérationnel
Listes de sanctions LCB-FT : quoi vérifier, quand et comment ?
Vérifier les listes de sanctions LCB-FT : quelles listes, à quelle fréquence, comment gérer les alertes ? Tout ce qu’il faut savoir pour être conforme.
Cartographie des risques LCB-FT : méthode et mise en œuvre pratique
Comment construire concrètement une cartographie des risques LCB-FT : méthode, critères d’évaluation et repères métier pour un document vraiment opérationnel.
Déclaration de soupçon à Tracfin : qui, quand et comment déclarer ?
Soupçon de blanchiment : quand et comment le déclarer à Tracfin ? Obligations, processus, erreurs à éviter : le guide pratique par métier.
Surveillance continue LCB-FT : comment suivre ses clients dans le temps
La conformité LCB-FT ne s’arrête pas à l’entrée en relation. Voici un guide pratique pour mettre en place une surveillance continue adaptée à votre activité.
Archivage LCB-FT : quels documents conserver et combien de temps ?
Documents LCB-FT : quoi conserver, combien de temps, sous quelle forme ? Tout ce qu’il faut savoir pour un archivage conforme et opérationnel.
Formation LCB-FT : qui former, sur quoi et à quelle fréquence ?
Tout ce qu’il faut savoir sur l’obligation de formation LCB-FT pour rester conforme et protéger son organisation : qui former, sur quoi et à quelle fréquence ?
Comment mettre en place efficacement le contrôle interne LCB-FT
Contrôle interne LCB-FT : comment l’organiser concrètement, à quelle fréquence et avec quels outils ? Bonnes pratiques pour un dispositif vraiment efficace.
Procédure LCB-FT : les bonnes pratiques pour rester en conformité
Cartographie, procédures internes, vigilance, formation : construisez un dispositif LCB-FT qui tient face à un contrôle. La méthode pas à pas.
Responsable conformité LCB-FT : missions, pouvoirs et positionnement
Qui est vraiment le responsable LCB-FT ? Missions concrètes, positionnement dans l’organisation, erreurs à éviter : le portrait complet d’un rôle clé.
Automatisation LAB : ce que la technologie apporte à la conformité
Screening, alertes, KYC, surveillance continue : ce que l’automatisation apporte concrètement à votre conformité LAB et ce qu’elle ne remplace pas.
Logiciel LCB-FT : les critères pour faire le bon choix
Fonctionnalités, conformité sectorielle, sécurité des données, support : les critères concrets pour choisir un logiciel LCB-FT adapté à votre activité.
Comment bien se préparer à un contrôle de conformité LCB-FT ?
Un contrôle LCB-FT ne s’improvise pas. Phases, documents attendus, erreurs à éviter : le guide concret pour aborder l’inspection avec sérénité.
KYC en entreprise : le guide opérationnel et pratique
Identifier, vérifier, surveiller : le KYC n’est pas qu’une formalité administrative. Découvrez comment en faire un vrai levier de conformité et de confiance.
KYC (Know Your Customer) : ce qu’il faut savoir de cette obligation LCB-FT
Découvrez ce qu’est le KYC (connaissance client) et ses objectifs au-delà du cadre réglementaire et quelles sanctions risquent les entreprises non conformes.
Fonctionnement du KYC : les 4 briques opérationnelles
Collecte, vérification, scoring, alertes : découvrez comment fonctionne concrètement un processus KYC et pourquoi chaque brique compte pour votre conformité LCB-FT.
KYC et LCB-FT : une différence importante à comprendre en pratique
LCB-FT, KYC, AML, CDD… Ces termes semblent synonymes, ils ne le sont pas. Comprendre leur articulation exacte permet d’éviter les angles morts dans votre dispositif de conformité.
Processus KYC : les 4 étapes et leur logique
Identifier, filtrer, scorer, surveiller : le processus KYC ne s’improvise pas. Découvrez la logique de séquence des 4 étapes avec les erreurs d’implémentation à éviter.
Identifier vos clients dès l’entrée en relation : le CIP en pratique
Personne physique ou morale, en ligne ou en face à face : structurez votre programme d’identification clients (CIP) pour être en conformité LCB-FT dès le premier contact.
Technologies KYC pour l’onboarding digital : le panorama complet
OCR, biométrie, eID, PVID… Découvrez quelles technologies choisir pour un onboarding client KYC fiable, rapide et conforme aux exigences LCB-FT.
Vérification du bénéficiaire effectif : méthode pas-à-pas
Seuils, RBE, structures complexes… Comment identifier le bénéficiaire effectif d’une entreprise cliente de façon fiable et traçable ? Notre méthode opérationnelle.
Zoom sur le filtrage des sanctions et le gel des avoirs
Sanctions et gel des avoirs : comment structurer un filtrage LCB-FT fiable en limitant les faux positifs ? Méthode, obligations et pièges à éviter.
Gel des avoirs et KYC : ce que ça implique concrètement
Que faire quand un client apparaît sur une liste de gel des avoirs ? Obligations, procédures et pièges à éviter pour les professionnels assujettis à la LCB-FT.
Filtrage des sanctions LCB-FT : méthode et pièges à éviter
Quelles listes filtrer, à quelle fréquence, et comment gérer les faux positifs ? Le guide opérationnel du filtrage des sanctions pour les professionnels assujettis.
Évaluation des risques client : la méthode pour calibrer la vigilance KYC
Client, produit, canal, géographie : quels critères font basculer un dossier client en risque élevé ? La méthode de scoring KYC avec exemples concrets et chiffrés.
Personnes politiquement exposées (PPE) : guide opérationnel
Client, bénéficiaire effectif, proche d’une PPE… Comment les repérer, quelle vigilance appliquer et pendant combien de temps ? Notre guide opérationnel.
Processus KYC de vérification client : la CDD standard pas à pas
Identifier un client ne suffit pas. La CDD va plus loin : origine des fonds, objet de la relation, calibrage du risque… Voici la méthode expliquée pas à pas.
Vigilance KYC renforcée : méthode pour gérer un client à risque élevé
On vous livre notre méthode EDD graduée selon le niveau de risque réel et pas seulement une checklist : origine des fonds et du patrimoine, validation hiérarchique, etc.
pKYC : comment maintenir la conformité KYC tout au long de la relation
Screening continu, mise à jour client, alertes, reporting : le KYC ne s’arrête pas à l’entrée en relation. Voici tout ce que le pKYC implique, concrètement, au quotidien.
Surveillance des transactions KYC : la méthode pas à pas
Quels scénarios surveiller, quels seuils fixer, comment traiter une alerte ? Voici une méthode concrète de surveillance des transactions.
Alertes KYC : comment les traiter pour rester en conformité ?
Faux positif, escalade, documentation, délais, etc. : la gestion des alertes KYC expliquée avec une méthode claire, des exemples concrets et les pièges à éviter.
Logiciel KYC automatisé : les avantages pour votre conformité LCB-FT
Découvrez ce que l’automatisation KYC peut vous apporter par rapport à un KYC manuel : gains mesurables, conformité renforcée et dispositif auditable à tout moment.
Logiciel KYC : moins de friction, plus de conformité
Un KYC manuel ralentit l’onboarding et nuit à l’expérience client. Découvrez comment un logiciel KYC transforme cette contrainte en avantage concurrentiel concret
KYC et RGPD : un outil KYC pour deux obligations qui se complètent
Le KYC oblige à collecter, le RGPD oblige à limiter : contradiction ou complémentarité ? Voici comment un logiciel KYC répond à ces deux exigences.
Choisir sa solution KYC en ligne : les critères à prendre en compte
Découvrez les critères concrets pour choisir un outil de KYC automatisé adapté à votre profession, votre volume et vos obligations règlementaires.
KYC expert-comptable : automatiser votre contrôle documentaire
Contrôle LAB de l’Ordre, dossiers KYC incomplets, traçabilité défaillante : découvrez comment un outil KYC dédié aux experts-comptables résout ces trois problèmes.
Outil KYC avocat : périmètre et avantages
Vérification d’identité, screening PPE, secret professionnel : un outil KYC adapté aux avocats fait bien plus que cocher des cases. Découvrez ce qu’il automatise.
Outil KYC notaire : vérifier toutes les parties prenantes
Vendeur, acheteur, SCI, bénéficiaires effectifs, etc. : le notaire doit vérifier toutes les parties prenantes d’un acte. Découvrez comment un outil KYC peut vous aider.
KYC et KYB : différence et implication
KYC pour les personnes physiques, KYB pour les personnes morales : découvrez ce qui les différencie et ce que ça implique pour votre conformité.
Règlement AMLR et AMLA 2027 : ce qui change concrètement pour votre conformité
AMLR le 10 juillet 2027 et AMLA en 2028 : la réforme anti-blanchiment la plus structurante depuis 20 ans. Découvrez ce qui change pour votre conformité KYC.
KYS en entreprise : le guide complet pour bien démarrer
On vous explique tout ce qu’il faut savoir sur la vérification des tiers (fournisseurs, sous-traitants, prestataires, etc.) et ce qu’implique concrètement le KYS.
KYS (Know Your Supplier) : définition, origine et cadre légal
Le KYS ne se limite pas à un contrôle SIRET. Découvrez pourquoi cette pratique, née de la loi Sapin 2, s’impose désormais bien au-delà des grands groupes.
KYS en entreprise : quels enjeux au-delà de la conformité ?
Le KYS n’est pas qu’un enjeu réglementaire. Découvrez pourquoi il pèse aussi sur l’image, la continuité d’activité et la solidité des chaînes d’approvisionnement.
Obligation de vigilance KYS : ce qu’exige la conformité
Vérifier un fournisseur à l’entrée en relation ne suffit pas. Voici ce que recouvre l’obligation de vigilance KYS et comment la documenter pour être en conformité.
La gestion des risques fournisseurs KYS : mode d’emploi
Un fournisseur peut être en règle sur le papier et représenter un risque majeur. Voici les risques que la vérification KYS doit permettre de révéler.
Le processus KYS étape par étape : de l’identification au suivi
Identifier, vérifier, évaluer, décider, surveiller : le KYS n’est pas une somme de contrôles isolés, mais un cycle. Voici comment le structurer et le piloter.
Due diligence fournisseur KYS : comment bien référencer ses tiers
Référencer un fournisseur sans cadre défini expose à des décisions non traçables. Voici comment structurer la due diligence KYS et formaliser la décision.
Vérification des tiers KYS : la checklist des points à vérifier
On vous fait le point de tous les éléments à contrôler pour un KYS réellement efficace avec une checklist complète pour ne rien oublier.
Audit fournisseur KYS : le processus étape par étape
Un fournisseur à risque ne se contrôle pas comme les autres. Voici la méthode complète pour mener un audit KYS approfondi, du déclenchement au suivi.
Les bonnes pratiques pour réussir sa due diligence fournisseurs
Voici les bonnes pratiques, leviers d’optimisation, outils et erreurs à éviter pour rendre votre dispositif KYS efficace : conformité, protection et gain de temps !
Loi Sapin 2 : le guide pratique de la conformité anticorruption
Loi Sapin 2 : obligations des entreprises, risques et bonnes pratiques pour construire un dispositif anticorruption efficace et proportionné.
Comprendre la loi Sapin 2 et son rôle dans la conformité
Découvrez comment la loi Sapin 2 renforce la conformité des entreprises, son lien avec la LCB-FT et les bonnes pratiques pour limiter les risques.
Agence Française Anticorruption (AFA) : missions et rôle
Qui est l’AFA et jusqu’où va son pouvoir de contrôle dans le cadre de la loi Sapin 2 ? Missions, organisation, sanctions : l’essentiel à retenir.
Lanceur d’alerte Loi Sapin 2 : quelle protection légale ?
Alerter en entreprise fait toujours peur, mais vous êtes protégé : voici les conditions, protections et limites réelles du statut de lanceur d’alerte.
Loi Sapin 2 : les 8 piliers du dispositif anticorruption
Découvrez les 8 piliers de la loi Sapin 2 et leur articulation pour construire un dispositif anticorruption cohérent, proportionné et opérationnel.
Créer un code de conduite anticorruption efficace : la méthode
Apprenez à construire un code de conduite anticorruption efficace : contenu, bonnes pratiques, diffusion et intégration dans votre conformité Sapin 2.
Mettre en place un dispositif d’alerte interne efficace et conforme
Découvrez comment concevoir un dispositif d’alerte interne conforme à la loi Sapin 2, traiter les signalements et renforcer votre démarche de conformité.
Comment mener une enquête interne anticorruption en entreprise ?
Découvrez comment mener une enquête interne anticorruption : déclenchement, méthodes d’investigation, contrôles, preuves et suites à donner.
Cartographie des risques Sapin 2 : méthode et bonnes pratiques
Méthode, étapes et bonnes pratiques pour construire une cartographie des risques de corruption adaptée aux enjeux réels de votre entreprise.
Évaluer les tiers à risque dans le cadre de la loi Sapin 2 : explications
Apprenez à évaluer le risque de corruption présenté par vos tiers grâce à une méthode concrète et une checklist adaptée aux exigences de la loi Sapin 2.
Contrôles comptables anticorruption : méthode et bonnes pratiques
Découvrez comment les contrôles comptables anticorruption détectent les anomalies, sécurisent les flux financiers et renforcent le dispositif Sapin 2.
Recommandations AFA : construire un dispositif anticorruption efficace
On vous explique ce que recommande réellement l’AFA pour construire un dispositif anticorruption cohérent, proportionné et efficace.
Contrôle anticorruption de l’AFA : déroulement, acteurs et sanctions
Contrôle anticorruption AFA : qui peut être contrôlé, ce qui est vérifié et pourquoi la conformité documentaire ne suffit pas à démontrer l’efficacité du dispositif.
Préparer son entreprise à un contrôle AFA Sapin 2
Contrôle anticorruption AFA : préparez votre entreprise, identifiez vos points faibles et rassemblez les preuves utiles avant toute demande.
Questionnaire AFA : s’en servir pour évaluer sa conformité Sapin 2
Découvrez comment utiliser le questionnaire de conformité anticorruption AFA comme grille d’auto-évaluation pour renforcer votre dispositif anticorruption.